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filecoin矿池(www.ipfs8.vip):深度!国联安基金耐久业绩太差,债券基金踩雷致净值狂跌,规模大减!

admin2021-06-0316

 基金刊行遇冷几个月之后,终于泛起了久违的爆款基金。

5月28日,东方红启恒三年持有期夹杂型证券投资基金B类份额开放申购,基民购置情绪高涨。该基金仅半天的销售额就跨越300亿元,远超其新增规模上限的150亿元,以至于刊行人东方证券资产治理有限公司不得不立马住手基金申购,并对已申购的份额接纳“比例确认”的方式部门确认。

近期的基金刊行热跟A股的不停走牛不无关系。不少投资者看到市场一片火热纷纷涌入市场,而不少无良基金公司就趁此时机大发基金吸金。

侦探哥(微信公号:财富大侦探 ID:Caifudazhentan007)频频强调,基金公司数目众多,质量良莠不齐,选择基金公司的时刻一定要仔细斟酌、精挑细选,不要被热情冲昏了头脑!

这次就带着人人一起来研究一下国联安基金,替身人先探探路。现实上,国联安基金的原大股东国泰君何在2018年出走,对于投研实力本就不强的国联安基金也许是不小的打击。

国联安基金的主打产物是债券型基金,却连续不断泛起暴雷,令投资者巨亏,风控能力令人担忧。此外,停止2021年5月31日,天天基金网的数据显示,国联安基金的所有种类产物,也就是股票型基金、夹杂型基金、债券型基金、指数基金和钱币基金,在近5年、近3年和近1年的收益率,险些都比不外同类平均水平,让人失望。

国联安基金不仅业绩显示差,态度也不能令人知足,频仍调换基金司理、把几个迷你基金甩给统一个基金司理,或许透露出其治理态度消极。投资者在这次基金刊行热潮中一定得看清晰了!

大股东调换,净利润腰斩,债券接连暴雷

果然资料显示,国联安基金治理有限公司(简称国联安基金),确立于2003年4月3日,总部位于上海,注册资源1.50亿元人民币,法定代表人于业明,太平洋(601099,股吧)资产治理有限责任公司持股51%,德国安联团体持股49%。尤其值得注重的是,国联安基金治理有限公司是海内首家获准筹建的中外合资基金治理公司。

2003年时,内地共有九家基金公司确立,划分是广发基金、兴证全球基金、景顺长城基金、华宝基金、海富通基金、诺安基金(博客,微博)、长信基金、天治基金和国联安基金。经由十八年的时代转变,这九家基金公司生长态势却发生了极大的差异。

停止2021年5月29日,广发基金的治理规模跨越9000亿元,兴证全球基金、景顺长城基金(博客,微博)、华宝基金的治理规模跨越3000亿元,海富通基金和诺安基金的治理规模也跨越1000亿元。而国联安基金的治理规模仅600亿元,与同期确立的基金相去甚远。?

Wind数据显示,停止2021年5月27日,国联安基金现在共有23位基金司理,62只基金产物(合并种种份额),治理总规模为600.71亿元,在全行业144家基金公司中排名第59位,委曲算是中央条理的公司。

凭证天天基金网的数据,停止2021年3月31日,国联安基金在管基金规模主要是债基,规模为245.96亿元,其次是股票型和夹杂型基金产物,规模划分为146.26亿元、135.5亿元。

现实上,国联安基金还泛起过一次大股东调换。在2003年国联安基金刚确立的时刻,第一大股东是国泰君安证券股份有限公司,持股51%,随后是德国安联团体,持股49%。然则在2018年4月,国泰君安证券将自己的所有股份出售给了太平洋资管,与国联安基金正式分道扬镳。

我们都知道,国泰君安证券是绝对的头部券商,有着壮大的综合实力和研究实力,或许能够给下属子公司提供多方面的辅助。这次大股东调换对于投研实力本就不强的国联安基金来说或是雪上加霜。

(截图日期:2021年5月29日,泉源:天眼查)

基金公司泛起大股东更迭,难免会发生不少动荡,对基金公司治理和业绩显示组成间接影响。与国泰君安的分手,给国联安基金带来消极影响可能无法直接确定,但不能否认的是,国联安基金生长滞后的问题确已存在。

作为第一家中外合资基金公司的国联安基金,确立长达18年,享受着得天独厚的股东资源,然则耐久以来的一直处于中下游水平。国联安基金的治理规模不仅增进乏力,甚至一度泛起缩水征象,被同期确立的其他公司远远甩在死后,现实上是间接体现出该公司投研实力不足,缺乏行业竞争力。

天天基金网的数据显示,2016年6月30日,国联安基金的治理规模为350.87亿元,在2016年12月31日上升到410.28亿元,不外今后又延续滑落至2018年3月31日的139.02亿元。今后规模延续增进,2020年12月31日国联安基金的治理规模攀升至633.73亿元,到达了历史最好数据。?

凭证Wind数据统计,2016年6月30日,所有公募基金公司的总治理规模为7.9万亿元,而到了2020年12月31日,该数值飙升到了20.06万亿元,共增进了153.92%。与此同时,国联安基金的治理规模在此时代仅增进80.86%,远低于市场整体水平,足以说明该公司规模增进落伍于行业。

(截图日期:2021年5月29日,泉源:天天基金)

现实上,国联安基金的窘况在营收数据和净利润数据上也获得了一定水平体现。Wind数据显示,2015年国联安基金的营业收入和净利润到达历史高点,划分到达6.77亿元和2.40亿元,随后一起狂泄,到2017年,划分仅剩2.79亿元和0.38亿元,直接双双腰斩!

(截图日期:2021年5月29日,泉源:Wind)

除了规模增进乏力、营收和净利润双腰斩以外,国联安基金接连踩雷违约债券也让投资者的信心失去了泰半。

2016年5月,国联安基金旗下国联安信心债券基金踩雷中城建违约债券,是全市场惟逐一只持有中城建债券的基金。踩雷之后,国联安信心增益债券基金的净值直接泛起断崖式暴跌,从2016年4月8日的1.2550元直接跌至2016年5月18日的1.0300元,跌幅高达17.6%,令投资者遭受伟大损失。?

(截图日期:2021年5月29日,泉源:天天基金)

踩雷中城建债券之后,国联安基金又接连踩雷。旗下国联安-辉石-债券一号特定多客户资产治理设计认购了厦门圣达威衣饰有限公司刊行的第二期私募债“13圣达威02”,效果泛起债券违约,国联安基金以“债券虚伪陈述责任久违”为由,将主承销商华创证券告上法庭。

(截图日期:2021年5月29日,泉源:天眼查)

曾经有基金行业内的从业人士直接告诉侦探哥(微信公号:财富大侦探 ID:Caifudazhentan007),债券型基金要想上规模,最后是关系比投研能力更主要。国联安基金的债券产物连续不断踩雷垃圾债券,让投资者损失惨重,到底是能力的缺失照样其他问题呢?

业绩显示堪忧,迷你基金扎堆

基金司理更改频仍

前面我们提到,国联安基金的主打产物是债券型基金,其规模占总规模的比例跨越40%,那么他家的债券型基金业绩显示怎么样呢?谜底是:很不怎么样!

凭证天天基金网的数据,停止2021年5月29日,国联安基金债券型基金的近6月、近1年、近3年、近5年的收益率划分为1.93%、2.72%、13.84%、11.6%,均低远低于同类平均水平,而且时间跨度越长差距越大。

从近5年的收益率来看,国联安基金的债券型基金的业绩显示简直离谱!同期市场内所有债券型基金平均收益率为22.66%,险些是国联安基金的两倍,而全债指数的收益为18.74%,也甩出国联安基金不少距离。

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(截图日期:2021年5月29日,泉源:天天基金)

我们知道,债券型基金相比股票型基金的一个特点就是收益稳固、颠簸小,一样平常来讲,各只债基之间的差距不会很大。国联安基金的债基居然能被拉开这么大的差距,事实是怎么做到的?

退一步讲,你买国联安基金的债基,已往5年的平均收益率只有11.6%,可能跑不赢通货膨胀,跟不上物价上涨的速率。买这种产物险些就是虚耗时间!

那么有没有可能国联安基金的权益型基金的显示会好一些呢?谜底是:没可能!连主打的债券型基金都做欠好,你还指望他的权益类能好到哪去?

凭证天天基金网的数据,停止2021年5月29日,国联安基金股票型基金的近6月、近1年、近3年、近5年的平均收益率划分为7.37%、37.39%、53.55%、80%,同样是在各个时间段都低于同类平均水平,而且时间跨度越长差距越大。

(截图日期:2021年5月29日,泉源:天天基金)

一样平常来讲,时间越短同类基金的业绩差距可能越大,究竟短期内,能力再强也有可能遇上黑天鹅,遭遇业绩突然下滑,时间长一点能通过实力补回来。像国联安基金这种时间跨度越长,跟同类平均差距越大的,只能说明自身的投研实力可能存在很大缺陷了!

不仅产物业绩没亮点,国联安基金还存在大量的小微基金,存在被清盘的风险。

天天基金网显示,停止2021年5月27日,国联安基金的基金中,有10只基金(合并种种份额)的规模不到5000万元,其中债券型基金6只,夹杂型基金3只,股票型基金1只。?

(数据日期:2021年5月29日,泉源:天天基金)

侦探哥(微信公号:财富大侦探 ID:Caifudazhentan007)前面提到,国联安基金接连踩雷债券,种种型产物业绩都不犹如类平均水平,也难怪会泛起这么多小微基金了!

好比国联安信心增益债券(253030),该基金确立于2010年6月22日,现任基金司理是薛琳,现在总规模仅有4100万元,低于5000万元的清盘线,基金评级仅为1颗星。该基金就是上面提到的踩雷中城建,净值泛起暴跌的那一只。

(截图日期:2021年5月29日,泉源:天天基金)

该基金在2010年确立之初的总份额高达19亿份,随后一起下跌,到2021年3月31日仅剩下0.35亿份,缩水得没影了都。在2016年4月踩雷之后,泛起基民大量赎回,总份额从2016年3月31日的7.75亿份暴跌至2016年6月30日的1.11亿份,时代赎回共7.33亿份。

从业绩显示来看,停止2021年5月28日,该基金确立来累计回报为31.05%,低于同类平均的78.70%,近1年的收益仅为2.72%,低于同类平均的3.98%水平。业绩显示这么差,难怪投资者一直在赎回。

(截图日期:2021年5月29日,泉源:天天基金)

除了债券踩雷、业绩堪忧之外,国联安信心增益债券(253030)还存在基金司理更改频仍的问题,从该基金确立至今已经先后泛起了13次基金司理更改。要知道,基金业绩与基金司理治理稳固性有一定相关性,治理人频仍调动一定对于基金的业绩会有一定影响。这一影响也确着实国联安信心增益债券(253030)的业绩显示上获得了一定的体现。

(截图日期:2021年5月29日,泉源:天天基金)

频仍更改基金司理不是国联安基金产物的孤例,而是普遍存在。再好比国联安信心增进债券A(253060),该基金确立于2012年2月22日,现任基金司理是王欢,现在总规模仅有4900万元,基金评级仅为1颗星。

(截图日期:2021年5月29日,泉源:天天基金)

从业绩显示来看,停止2021年5月28日,该基金确立来累计回报为44.86%,低于同类平均的72.88%,在行业内处于中下游水平。

该基金确立至今同样先后泛起了高达14次基金司理更改,这样差的团队稳固性,对产物业绩,对投资者的信心,自然有不小影响。

(截图日期:2021年5月29日,泉源:天天基金)

不仅小微产物各处,国联安基金还存在基金司理一拖多的问题。以踩雷基金国联安信心增益债券(253030)现任基金司理薛琳为例。停止2021年5月30日,薛琳治理规模111.62亿元,累计任职时间8年325天。薛琳从2012年最先在国联安基金担任基金司理,算得上是公司的一员宿将了。

(截图日期:2021年5月29日,泉源:天天基金)

薛琳现在治理基金共11只(合并种种份额),其中夹杂型6只,债券型5只。同时治理这么多只基金,又有夹杂型和债券型两种类型,基金司理的精神着实是有限。我们也清晰看到,薛琳现在治理的多只基金中,绝大多数的业绩都处于同类中的中下游水平。

(截图日期:2021年5月29日,泉源:天天基金)

侦探哥(微信公号:财富大侦探 ID:Caifudazhentan007)同时还注重到,薛琳在管的多只基金中,有不少都是规模不足5000万元的迷你基金,这是不是说明国联安基金只是给这些迷你基金找一个挂名基金司理,现实上已经准备放弃了这些基金呢?这一点也需要投资者多加关注,固然,问题摆在这里,国联安基金最好能用现执行动消除人人的疑虑。

好了,到这里我们已经对国联安基金领会得八九不离十了,大股东调换,营收和净利润双双腰斩,最要害的是这家基金的重点产物是债券型基金,却连续不断踩雷,令投资者遭受伟大损失!

然后,我们来看一下,国联安基金最近在刊行多只产物。投资者到底要不要申购,一定要多研究公司的投研能力和以前的产物业绩,对自己的投资卖力!

     本文首发于微信民众号:财富大侦探。文章内容属作者小我私人看法,不代表和讯网态度。投资者据此操作,风险请自担。

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